潜伏

一位同行向采购员小贾介绍了一家叫乾福公司的供应商，这是一家刚刚成立不久的小型贸易商。据同行介绍，这家公司的服务和信誉都非常好，小贾向乾福公司发出了RFI（Request for information）信息索取书，获得了乾福公司的基本情况，包括营业执照，营业范围，注册资金，法人代表，及主要客户，一切还都比较满意，谨慎起见，小贾还在主要客户中挑选了几家大公司做了调查，反馈也不错。小贾接着启动了供应商选择流程，公司组织了一次现场考察，质量部、技术部、财务部和小贾一起到到乾福公司的办公室做了审核。审核通过之后，经过领导批准，列入了公司的《合格供应商名录》。乾福公司的主要业务是帮助各大公司采购一种特殊的化工产品，产品是由一家国外的厂商生产，属于MSDS，在国内没有工厂和分公司，都是通过贸易商交易，过去的几家贸易商的服务态度都非常差，而且要求先付款再下订单，他们自己既不占用资金，还不承担风险，也只是因为这几家贸易商有化工品的批文在手，办进口手续的关系和背景比较好，生意好做，才显现如此的强势。小贾及其他公司的采购们一直想找机会换掉，这正好是一个机会。

乾福公司供货两年来，绩效一直不错，订单响应迅速，服务优质，乾福公司的老板常常到公司访问，看看自己的工作有没有不到位的，需要什么改进，等等。非常谦虚和蔼，彬彬有礼，公司的技术人员，财务和计划都非常喜欢他，小贾也对他好感有佳。重要的是与乾福公司做生意，都是先下订单、交货使用之后再付款，显然这样对公司的风险最小。

因为关系不错，也因为乾福公司的老板常常来叫苦，声称自己的资金紧张，被订单压着透不过气，翻不了身，公司对乾福公司的付款还都及时，因为产品都是来自原厂家，质量没有什么问题，财务也认为扣乾福公司的款不放，没有什么意义。乾福公司的老板也很识相，常常帮公司做一些其它贸易，如果有哪家供应商非要打预付款才发货，乾福公司也会主动承担中间商的角色，帮着先下订单，先垫资，然后货到后才收款，帮助公司承担了风险，小贾为此非常感谢乾福公司，乾福公司的老板还显得很大度，说大公司规矩多，我们小公司灵活，能伸把手何乐而不为呢。久而久之，乾福公司的口碑越来越好，客户们都称赞乾福公司的老板仗义够哥们。

有一次，乾福公司的老板到公司来诉苦，表示自己公司的资金非常紧张，希望这次订单能做一个预付款，小贾和领导做了汇报，基于过去几年乾福公司的表现和乾福公司的老板的人品，公司领导也同意为这笔订单做预付款。但不幸的是，这唯一的一次预付款则是一场悲剧，乾福公司的老板开始还非常细心，将订单信息都反馈给小贾，但过了些日子，就没有音讯了，到了交货的时候，既没有货物到达，也找不着乾福公司老板的身影，小贾预感不妙，给乾福公司打电话没有回应，这时接到另一家公司采购的电话，问有没有乾福公司的消息，他们赶紧联系了其他几个与乾福公司有业务往来的采购员，大家一碰头，发现故事情节都一样，交了预付款，货物没有到，凑巧的是过去都是货到付款，这是第一次预付款就出事了，乾福公司的老板失踪了！几个人到乾福公司的办公室，已经没有人了，业主说，乾福公司到期没有再续租了，还欠着几个月的房租没有付。正在这时，乾福公司的几个合作伙伴也找上门要债了，一伙受害者坐在这空荡荡的办公室，猜想并重现着乾福公司老板的两年多的潜伏故事：

乾福公司的老板先找到了原来的一家代理商的员工，以合作分成的名义，和这位员工一起，复制了整个渠道，包括这二十多家客户资源，并逐一攻克，在MSDS的批文上打通了审批人员，并承诺与之分成。再利用这层关系，拉来小微企业的政策贷款，这两年来对于客户和贷款方及合作伙伴都展现了一个踏实做生意，诚信商人的形象，对于客户也非常上心，每一笔交易都满足客户的要求，先到货再付款，把风险留给自己，对于贷款，准时还款，给债主们也留下诚信的记录。经过两年多的磨练，大家的好印象都已经建立起来，他最后一次将所有人，包括债主，客户，合伙人的钱全部卷跑了。通乾福公司把所有人都给骗了！

讨论：

1. 在这个过程中反思采购方有哪些可以改进的？

2. 采购方的流程中风险控制有漏洞吗？

3. 如何防范交易中的欺诈风险？

4. 如何有效地选择、考察、评估贸易商？

点评：

在日常的经营活动中，要积极的提升对风险的认知能力，时刻保持风险防控的头脑。一方面，公司决策者要诚信经营，不能采取诈骗或欺诈方式对外开展业务。另一方面，公司决策者也要加强风险防范意识，不要让自己的公司成为诈骗或欺诈行为的受害者。应至少注意以下几点：

在合同签订前要注意对对方合法身份的鉴定和审查。这是防止合同诈骗案件发生的关键和有效方法。要认真审查对方签约人的代表资格和履约能力，了解对方的隶属关系、所有制性质、生产经营方式、业务范围、人员、资金及物资来源、生产能力、技术状况等情况，核准对方提供的相关文件、材料。涉及数额较大的经济往来或未充分掌握对方情况的，用电话或派人前去对方的上级主管部门、工商行政管理机构等查询，确切掌握其资信和经营情况。通过对对方的主体资格、注册资金、经营状况、合同履约能力等方面的调查和认证，确定是否与对方签订合同。这样就可排除因假公司、假证件、假合同、假货源等引起的诈骗。

加强公司内部管理。要建立健全公司内部管理制度，通过严格的管理制度协调和控制公司的生产、销售、财务、供应等主要职能部门的活动，使其各司其职、各负其责，以免因内部各环节管理的混乱和相互脱节，给诈骗者以可乘之机。其次，要提高公司人员的整体素质，特别是要加强对供销人员的法律和业务素质的培养，使其廉洁奉公，以防内外勾结合伙作案。对供销队伍，要定期整顿和考核，对不称职者及时撤换。对因不负责任而使公司上当受骗，造成经济损失的有关人员，要追究其法律责任。

对合同的主要条款如标的、数量、质量、价金，履行的期限、地点、方式，违约责任等一定要力求准确、具体、齐全，尽量避免使用含有歧义的词句(如“定金”写成“押金”或“预付金”)和模糊的词句(如“尽早交付”、“争取完成”)，以防止对方玩弄文字游戏，利用合同条款中的歧义和疏漏行骗。签订合同时可以请法律顾问或律师严格把关。

在与对方商谈合作项目前，详细了解对方的经营范围。如果对方在合作项目中的行为，超出其工商登记核准的经营范围，则对方的行为至少是违法的，应引起高度重视，必要时可向法律专业人士咨询。切忌脑子一热，一掷千金的行为。

认清合同公证和见证的内容。一般而言，公证和见证的内容，只是可以证明双方在合同上的签名是真实的。签名的真实并不必然是合同本身内容的真实。因此，签订合同时应多留个心眼，不要轻易被合同外在形式所蒙蔽。

核实对方人员、单位的真实性。对于首次交易的对象，厂商们应通过查验身份证或前往工商局查询资料来核实对方人员、单位的真实性，防止不法分子利用虚假身份和单位行骗。

注意交易过程中的反常现象。虽然不法分子想出了不少较为隐蔽的诈骗方法，但在实施过程中并非无迹可寻，这就需要商家们在交易过程中多几个心眼，注意一些反常现象，例如几次交易后突然增加交易量、交接货物时拖延时间、对方人员提供情况相互不符、频繁变换联系方式等等。

最大限度避免出现人货分离的情况。不法分子想骗取货物，绝大多数情况下都想方设法让送货人与货物分离，在拖住送货人的同时，其同伙将货物暂时藏匿。所以，供货方在送货时，如未收到足够的货款，应避免人货分离，给不法分子以可趁之机。

充分利用政府职能部门及金融系统资源，及时核实用于抵押物品、票据的真实性。在交易过程中，如果碰到对方以房产、货物、票据作为抵押的情况，应该尽快通过房产、银行等部门核实用来抵押物品的真实性及是否重复抵押，降低受骗几率。

对那些不熟悉的购货人，尽量避免收取其开出的“远期支票”。因为利用“空头期票”实施诈骗是犯罪分子的惯用手法，他们往往利用支付货款的“档期”，转移货物后逃匿或者将货物销售一空后潜逃。