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田家广:《高端客户资产配置》 —养老规划与健康管
2016-01-20 42736
对象
银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财 经理、个人理财顾问
目的
随着改革开放的深入,我国高端客户人数和财富总量日益扩大, 全金融的理财需求日益突出,这就促使金融从业人员需要率先走出 “只懂一门”的窘境,拓
内容
□ 课程背景 随着改革开放的深入,我国高端客户人数和财富总量日益扩大, 全金融的理财需求日益突出,这就促使金融从业人员需要率先走出 “只懂一门”的窘境,拓宽知识视野,放眼全局。站在客户的角度, 以理财服务作为切入点,切实为客户解决理财生活中所遇到的各种问 题,从而实现理财产品销售的目的。 □ 课程形式 讲师讲授、案例分享、互动讨论、小班传授、针对性强 □ 课程长度 1 天(6 小时) □ 课程对象 银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财 经理、个人理财顾问 □ 课程内容 第一部分:2012 年中国私人财富报告简介 (一)中国高净值人群规模及发展动向 (二)中国高净值客户的需求特点演变 (三)中国高净值客户的投资偏好和风险容忍 (四)新经济形势下高净值客户对金融机构和产品服务的选择 第二部分: 高端客户的资产配置 (一)高端客户的理财需求特征 (二)理财模型的重要影响参数 (三)高端客户资产配置类型与策略 (四)不同经济环境下的资产配置 第三部分: 高端客户的养老规划 (一)我国未来养老状况分析和必要性 1、一幅图片、几个数据说明我国养老困境:20%、34%、5 亿、 2018、1963、1958、2023、1968、1963、16…… 2、就业年龄和预期寿命延长决定我国“未富先老” 3、我国70 后一代需要千万养老金 4、养老金的储备,应男女有别 (二)各种养老方式可行性分析 1、社保养老:朱镕基与温家宝的暗示—只能保障基本生活 2、养老信托:“中国特色”的无奈 2、以房养老:过去可行,未来未必可行 3、养儿防老:也许养老防儿、养儿养到老、养儿不养老…… 4、居家养老、敬老院养老、社区养老…… (三)商业养老保险的发展机遇 1、发展商业养老保险为国家解决养老问题的意义 2、延税型商业养老保险—商业养老保险的税收优惠政策 第四部分:健康保障在家庭财务体系中的重要性 (一)当下中国的食品安全环境,举例:毒胶囊、老酸奶、假羊 肉、农夫山泉等 (二)谁在危害我们的健康:水污染、土壤污染、空气污染、压 力、饮酒、吸烟等 (三)身体健康+精神(心理)健康,才是真正的健康 (四)为什么要优先购买健康保障(财务安全与流动保障) (五)健康保险对高端客户的重要意义 □ 课程特色 落地性——课程内容一听就懂,一懂就会,一会就用,一用就灵。 无须二次转化,拿来即用。 针对性——为理财经理量身定制,课程内容100%贴合理财经理的 工作实际。 实用性——培训突出实用效果,结合典型工作情景,聚焦理财经 理在客户面谈中遭遇的各种疑难和困惑,给出解决要点和话术, 学习之后,学员不需要转化并能直接应用到工作中。 生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形 式,突出课堂生动性。 □ 讲师简介 田家广 保险精算硕士,国家职业技能鉴定专家委员会理 财规划师专业委员会委员,北京东方华尔金融咨 询有限责任公司特聘讲师,搜狐、新浪特约理财 顾问,为腾讯、新京报、CCTV、BTV、深圳卫视 等媒体供稿、接受采访和录制节目,多年从事宏 观经济、投资理财的研究。参与编写《理财规划师国家职业资格培训 教程》和《理财规划师国家职业资格培训教程习题册》,长期担任国 家理财师职业资格认证培训授课工作。
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